Цена ошибки – штрафы, заморозка платежей и конфискация грузов
15 июля
# Экспертный блог
В условиях постоянно меняющегося санкционного регулирования комплаенс становится не формальностью, а важнейшим инструментом защиты бизнеса. Ошибки в документах, неверная классификация товаров или недооценка санкционных рисков могут привести к задержанию груза, блокировке платежей, крупным штрафам и даже уголовным последствиям. О том, как сегодня работает санкционный комплаенс в логистике, какие ошибки компании допускают чаще всего и как бизнесу выстроить безопасные поставки, поговорили с руководителем комплаенс-службы STALOGISTIC.
1. Зачем бизнесу комплаенс
– Многие по-прежнему воспринимают комплаенс как бюрократию. В чем на самом деле его ключевая задача?
– Наша главная цель – избежать нарушения санкций и соответствующих негативных последствий. И речь не только о попадании под блокирующие списки. Вариантов развития событий при ошибке для участников сделки гораздо больше:
• Задержание и конфискация. Груз могут задержать с возможной конфискацией на территории стран, которые имплементируют санкции в свое национальное законодательство.
• Заморозка платежей на неопределенный срок. Банки, опираясь на собственную комплаенс-политику, могут отказать в обработке платежа даже без нарушения санкций. А если будет выявлено прямое нарушение, банк обязан направить все сведения на расследование в ответственные органы (например, в OFAC для банков США или SECO для банков Швейцарии).
• Штрафы. У США есть официально опубликованные дела с указанием сумм. Только по 14 делам за 2025 год общая сумма выплат составила $265 746 819. При этом публикуются далеко не все штрафы, а их плательщиками становятся не только резиденты США.
• Уголовное расследование. В отношении виновных лиц могут быть возбуждены дела с возможной экстрадицией из стран, сотрудничающих с Интерполом. Это хоть и крайние случаи, но из-за роста числа грубых нарушений они уже не такая редкость, как раньше. Чаще всего выдачи происходят из стран ЕС в США.
2. Что изменилось за 5 лет
– Как изменилась работа комплаенс-службы за последние пять лет?
– Изменилось всё. Пять лет назад мы только выделили комплаенс в отдельную структуру. Тогда мы с нуля внедряли правила в бизнес-процессы компании, строили систему проверок, обучения и защиты от ошибок коммерческого блока. С ростом опыта многие процессы оптимизировались. Важную роль сегодня играют технологии: благодаря им наша команда за два года сократилась в два раза без потери качества работы. Но с учетом того, что ограничения регулярно дополняются, создать идеальную систему комплаенса раз и навсегда невозможно. Поэтому одни из важнейших характеристик – гибкость и техническая приспосабливаемость к новым правилам. Мы адаптируемся к объему ограничений пошагово, с каждым новым пакетом санкций.
3. Реальные кейсы
– Можете поделиться кейсами, когда грамотная комплаенс-проверка помогла Клиенту избежать серьезных рисков?
– Успешных кейсов немало. Основная сложность в том, что ограничения часто еще относительно свежие, и контролирующие органы трактуют их по-разному. В отношении одного случая у двух инспекторов на погранпереходе будет пять мнений. Выделю три показательных случая:
Кейс 1: Битва за спасение маршрута
Производитель краски долгое время возил через порты ЕС один и тот же товар, пока таможня не задержала его с отказом в выпуске и возврате. Причина – попадание кода ТН ВЭД в перечень двойного назначения. Мы проанализировали химический состав, сопоставили его с запрещенными характеристиками, с помощью Клиента собрали доказательства и добились официального заключения Министерства экономики и инноваций Литвы о том, что товар под запрет не попадает. Сложность была в том, что сотрудники министерства и таможни не обладают технической экспертизой и не готовы брать на себя ответственность без исчерпывающих доказательств. Это заключение не только вернуло товар импортеру, но и сохранило оптимальный маршрут для будущих закупок.
Кейс 2: Цена «креатива» с документами
Была ситуация с ввозом товара из ЕС в Беларусь, когда Клиент предоставил нам недостоверные документы. Таможня ЕС направила товар на досмотр и экспертизу, в результате которой ему присвоили другой код ТН ВЭД из санкционного списка. С помощью адвокатов удалось снизить штраф до минимального, а затем было получено разрешение компетентного органа ЕС на поставку. Это долгий и сложный кейс, доказывающий, что нельзя пытаться уйти от ограничений подбором других кодов. Таможня знает о частых экспериментах с кодами, проводит экспертизы и возбуждает как административные, так и уголовные дела с конфискацией.
Кейс 3: Несоразмерные штрафы
У нас есть показательный случай судебного разбирательства с таможней Латвии, который еще только начат. В Латвии административный штраф за нарушение санкций начинается от €10 000. Это означает, что даже если экспортируемый товар стоит €50, и он будет признан санкционным, заплатить придется и €10 000 штрафа, и дополнительные расходы за его задержание. В этом регионе решения таможни об изменении кода могут очень дорого обойтись.
4. Товары двойного назначения
– Как вы работаете с товарами двойного назначения и как помогаете Клиентам оценить риски?
– Если товар простой (например, одежда), мы сами определяем, попадает он под запрет или нет. От Клиента нужен только стандартный набор писем по шаблонам. Но если мы везем технически сложное оборудование, в котором у нас нет профильных компетенций, процесс другой. Мы выгружаем перечень запрещенных характеристик, предоставляем их Клиенту и запрашиваем документы, однозначно подтверждающие, что таких характеристик нет. Обычно это техническое описание, письмо производителя с перечнем отличий и письмо получателя о назначении товара (где, кем и для чего он будет использован).
Иногда возникают разногласия. Их суть в том, что простой человек не поймет из предоставленного описания, что товар не обладает запрещенными характеристиками (например, описан не состав сплава, а его плотность). В таких ситуациях мы объясняем: инспектор на границе смотрит в таблицу конкретных параметров. Если он не сделает из документов однозначного вывода, он не примет решение о выпуске под свою ответственность. Оспорить такой отказ практически невозможно, а товар будет месяцами лежать на складе с платным хранением.
5. Скорость VS безопасность
– Как находите баланс между тщательной проверкой и высокой срочностью поставок?
– Всё решается расстановкой приоритетов. В ситуациях с высоким санкционным риском главное правило: приоритет качества проработки всегда выше скорости. Цена ошибки колоссальна – рискнув одним грузом, можно потерять всё. Проработка делается тщательно, независимо от срочности. Если мы понимаем, что Клиенту нужно гарантированное решение за 30 минут, а у нас документов для анализа на два дня, мы не будем строить ложных ожиданий. Мы согласуем разумные сроки и объясним их важность, либо предложим альтернативы.
Вполне допускаю, что Клиент может выбрать подрядчика, который ничего проверять не будет и просто переложит проблемы на грузовладельца. Но мы не сторонники такого сервиса. В 99% случаев Клиенты нас понимают. Для стандартных ситуаций у нас все проверки работают быстро, с возможностью присвоения статуса срочности. А в нестандартных случаях редко кто-то настолько торопится, чтобы всё игнорировать.
6. Советы импортерам
– Что бы вы рекомендовали компаниям-импортерам, чтобы уже сейчас сделать логистику безопаснее?
– Если вы импортер из стран, против которых введены санкционные программы, и используете в работе валюты, территории или резидентов ЕС и США (главные регионы), у вас возникает повышенный санкционный риск. Вы обязаны знать, как работают ограничения, что они запрещают и какие исключения допускают. Эту работу я бы поручил специалисту с опытом в международном праве, который сможет выстроить в компании 5 процессов:
1. Организовать регулярное получение знаний о санкционных программах, как и о любых других законах.
2. Выделить группу сотрудников, которые должны обладать этими знаниями с учетом их роли (отделы продаж, закупок, логистики).
3. Обеспечить доступные и исполнимые правила работы (включая технические инструменты), внедрив их в текущие процессы. Здесь важно вырабатывать «экологичные» решения: нельзя допустить, чтобы система свелась к отлавливанию нарушений из-за непонимания, зачем нужен комплаенс, и вызывала сопротивление команды.
4. Организовать постоянную проверку зоны деятельности, которая соприкасается с рисками (проверка товаров, мониторинг участников сделок).
5. Организовать работу команды. К поставкам нужно готовиться заранее, понимая цену ошибок, и открыто обсуждать это со своими партнерами и поставщиками.
7. Полезные источники
– Какими источниками стоит пользоваться для мониторинга санкционных ограничений?
– Для проверки ограничений Еврокомиссии и США используйте официальные правительственные сайты. Но нужно понимать: бесплатные источники показывают только прямое попадание в санкционные списки. Чтобы проверить скрытые риски (через санкционные доли владения), потребуются платные агрегаторы.
• Проверка санкционных лиц ЕС:
Sanctions Map EU
• Проверка санкционных лиц США:
OFAC Sanctions Search
• Проверка грузов через таможенные базы ЕС:
TARIC Consultation
23 июля 2026 года ЕС утвердил 21-й пакет санкций. Подготовили краткий обзор ключевых изменений по ссылке.
